近年來,隨著國內經濟的不斷發展,前往香港注冊公司的內地客商越來越多。而香港也并沒有停止改革的步伐。除了傳統的離岸金融中心優勢,香港仍在不斷加大吸引資本的優勢。

香港為了嚴格管控進入資本的安全,也出臺了許多措施,對進入的資本進行甄別,加大了審核香港公司所需要提交的資料,提出了KYC管理條例。

香港的銀行開戶政策收緊,外加國內資金管控加劇,開戶難度也隨之增加。

如果準備工作不足,則會導致多次審核無法通過,還會留下開戶不成功記錄;而且因為不了解銀行隨時變化的開戶要求,還會出現好不容易排到號也無法開戶。有時候開戶被拒或失敗,銀行的回復還很含糊,只說“行政原因-Administrative reasons”。

那么,開戶難,究竟難在哪?什么類型的公司更容易開戶?開戶時的KYC又是指什么?

下面金兔國際就注冊香港公司銀行開戶來詳細介紹一下:

注冊香港公司銀行開戶

? ? 目錄

一、開戶難,難在哪?

二、什么類型的香港公司,更容易開戶?

三、香港公司注冊時,KYC的主要內容有哪些?

四、香港新公司銀行開戶,你必須先知道的一些事!

? ? 香港公司開戶難,難在哪?

首先,我們來看看幾個開戶被拒的主要原因:

1. 公司實力資質不夠 :

大家都知道,不同的銀行都有不同的開戶門檻,但遇到比較新的剛設立的香港公司,銀行審核難度都會自動升級,往往會要求提供大陸關聯公司一些資質佐證。

2. 銀行內部門檻:

比如部分大一點的國際銀行對企業每年流水、日均存額都會有一定的門檻,或者需要客戶日后配合結匯達到一定的數量。

很多公司都卡在這一關,當然很多朋友會問,預計流水是以后的事情,當下可以報高一點也沒問題,只要賬戶能下來;但實際上,銀行客戶經理也會要求其他補充資料,綜合判斷公司的實力,是否滿足其標準。

3. 資料文件不齊:

資料未準備齊全,這是很多客戶被拒絕的主要原因。一般除了公司基本資料外,還需要業務文件和流水等,證明公司有實際業務往來。

像傳統的外貿企業,業務證明多半是幾份購銷合同就可以了,但是隨著銀行對跨境電商行業的了解程度加深,通常要提供電商平臺的部分銷售鏈接或者銷售單據作為業務證明。

4. 貿易國家 :

資金往來是否涉及一些敏感的國家、被制裁國家或者戰亂國家,大部分銀行都不接受這些地區的資金來往。

5. 銀行面簽:

開戶面簽會問該企業基本情況、經營狀況、賬戶用途等相關問題 ,客戶經理分析判斷,是否合理,與提供文件情況是否一致。

若是遇到代持股的關系、一問三不知、或者模糊的回答客戶經理的問題,什么都不明確的情況,客戶經理很大可能是不會通過的。

6. 國際環境 :

很多銀行收緊開戶,很大原因是政府出臺相應防xi錢政策,其他銀行也跟著調整開戶門檻,減少開戶避免風險。畢竟銀行的風控也是重中之重。

7. 跨境開戶:

很多市面上經?;钴S的規模小一點的銀行,一場疫情也是打亂了陣腳,不能過港面簽了,也是被拒或賬戶遲遲沒有進展的原因之一。

不過有些銀行早已布局大灣區或整個大陸地區,跨境開戶還是在穩定的進行中。

? ? 什么類型的香港公司更容易開戶?

1. 新公司 VS 老公司

老公司長期沒開戶,銀行會懷疑公司的盈利能力,而且新公司不會有不良記錄,申請開戶相對順利。

2. 產品類企業 VS 服務型企業

產品貿易貿易類企業提供進貨單、銷貨單、運單、報關單等證明非常容易,但服務型企業就比較難有這類型單據。如果服務型企業要開戶,資質、牌照、合同等反而更利于開戶。

3. 單層架構 VS 多層架構

想要開立香港銀行賬戶,單層構架公司比多層構架公司好開。如果香港公司構架中含有國內公司、海外公司或島嶼公司,開戶的難度會相對增加。

4. 有內地公司和資產證明更好開戶

內地公司和資產證明能夠讓銀行相信,這家公司在經營資金方面更有保障。

雖然,由于CRS政策的實施以及國際雙反大環境的形成,要開設香港銀行賬戶確實要比之前難上許多,但是這并不代表著無法申請開設銀行賬戶。資質良好、資料準備齊全,還是有很大可能成功開設銀行賬戶的。

? ? 注冊香港公司填寫KYC時主要內容有哪些?

香港為了嚴格管控進入資本的安全,也出臺了許多措施,對進入的資本進行甄別,加大了審核香港公司所需要提交的資料,提出了KYC管理條例。下面金兔國際就詳細介紹下香港公司注冊KYC的相關知識:

1. 什么是KYC盡職調查?

KYC,即充分了解客戶,與SCR類似卻又有很多不同。是2018年7月底香港注冊處,對香港持牌秘書代理注冊的香港公司要求的最新管理條例。主要是維護香港公司的正常運作,和香港公司賬戶的正常使用。

隨著CRS的實施,香港注冊處對注冊成立香港公司的要求也越來越規范嚴格。香港公司KYC管理條例是在CRS稅務交換、香港政府大力打擊洗黑錢的背景下出臺政策。

2. 香港公司KYC盡職調查涉及到哪些內容?

香港公司KYC盡職調查需要充分了解香港公司的實際控制人、控股公司組織架構、公司基本情況等,KYC盡職調查涉及的內容包括:

  • 董事、股東信息
  • 要控制人信息
  • 資金來源(香港公司開業的啟動資金)
  • 經營范圍
  • 營業地址
  • 客戶所屬地(如中國大陸、香港、英國、美國等)
  • 供應商所屬地(如中國大陸、香港、英國、美國等)

KYC審查的目的是要證明該公司的董事股東是否為高危人士(如恐怖組織成員、政府通緝人士等),了解公司創辦所使用的資金是合法來源,并非來自不法途徑,所經營的產品是合法的,交易對象也是非高危人士及地區的。

3. 不做KYC盡職調查會產生什么影響?

應香港政府要求,每一家新成立的香港公司都進行KYC盡職調查,供香港政府執法人員隨時進行查閱。如果香港未及時配合秘書公司完成KYC盡職調查,則會影響香港公司的運營,更甚者會產生罰款。

4. 正規經營, KYC并不可怕

部分香港公司實際控制人不愿意配合秘書公司進行KYC盡職調查,認為會影響個人及公司信息。要知道不僅香港政府需要企業提供盡職調查文件,境內境外各個金融機構都開始嚴格要求企業提供更多的文件,以證明其在經營合法業務。

只要香港公司正規經營,香港賬戶沒有不合規操作、公司資金往來正常,KYC盡職調查并不可怕。

建議香港公司成立后續的運作和維護是一件非常嚴謹、專業的事情,專業的秘書服務機構能夠將最新的政策規定傳遞到位,并給出專業的方案,有效的幫您規避風險。

? ? 香港新公司銀行開戶,你必須先知道的一些事!

一般注冊了海外公司以后,都會開設一個離岸銀行賬戶與之匹配,來處理與國際客戶之間的業務往來。

中國客戶在香港境內或境外開立公司帳,您需要了解如下內容:

1. 本地帳戶和離岸帳戶:

對企業而言,本地帳戶指的是香港企業在香港本地銀行開立的帳戶;離岸帳戶指的是香港企業在香港地區以外的銀行開立的帳戶,比如,香港企業在深圳、上海、馬來西亞、美國開立的帳戶,就叫離岸帳戶。

2. 開立銀行的種類:

開立的帳戶通常包含:港幣儲蓄帳戶(SAVING ACCOUNT)

外幣儲蓄帳戶(包含所有通用外幣)

港幣支票帳戶

這三種帳戶都可以接收信用證。但如果要開出信用證,就必須開立信用證帳戶。

3. 所有董事直接到香港辦理開戶手續?

目前,基本都是不用過港,在內地見證開戶即可。

如您有相關疑問,開戶前可向我們咨詢。

4. 開立公司銀行帳戶所需資料:

一般情況需要如下資料:

董事的身份證明文件正本(身份證明、來往港澳通行證或護照、名片)商業登記證正本/注冊證書正本/公司章程正本/公司簽字章

注冊法定文件(如有改名改股增資文件一并提交)

董事地址證明(近三個月來的水/電/電話費等繳費證明單據)

業務證明/業務計劃書/會計師簽署的開戶文件/預存款

5. 戶口需要多少才能運作?

在辦完開戶手續后,銀行會對公司進行查冊,正常時間是10-15個工作日可以正常運作。匯豐銀行如果去香港開戶的話。當天就可以拿到賬號,一周內可以合的到網銀,如果是視頻開戶,預計2周能拿到賬號,再過2周拿到網銀。

6. 在內地那些城市可以開離岸賬戶?

目前,在深圳、上海、北京、廣州、廈門等地或者你當地城市有外資銀行,都是可以去開。

7. 一家公司是否可以開立多個賬戶?

在香港開戶沒有基本賬戶和非基本賬戶之分,企業或者公司可以按你需要的情況來開立無數個賬戶,它們的功能和地位都一樣,從銀行的角度來說,它們之間沒有必然的聯系。但是,在做帳之前,必須把所有的銀行來往清單集中提交。

8. 開戶之后注意事項:

1. 保留好銀行月結單及水單,公司各項開支票據,以備后用之需;

2. 銀行查冊時間一般為一至二個星期,每個銀行不同;

3. 自通知日起,帳戶可以開始運作,如一個月內未能啟動帳戶,該帳戶將自動取消;

4. 如果要開私人賬號,需帶身份證正本或護照、地址證明、預存款;

5. 所有更改股東,更改公司名稱,增加注冊資本的公司,必須將會議記錄及會計師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的,更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行);超過一年的公司,必須提交年報、會議記錄及會計師簽署的文件給銀行。

9. 離岸賬戶的個人賬號能匯款到公司賬戶嗎?

不能,在國內受到外匯管制,限制個人賬號對公司對賬號進行匯款。而香港沒有這個限制。

10. 香港個人賬號能匯款到國內離岸公司賬戶?

香港銀行個人賬號可以匯款到國內離岸公司賬戶。不過需要收取手續費,各銀行之間收取的費用不一樣。

11. 在香港如何開設個人賬戶?

持本人有效證件(身份證、護照)、住址證明(水,電費清單等)即可。

12. 國內個人外幣賬戶匯款取現有哪些限制?

個人外向賬戶是不能進出頻繁的,如果要匯款,最好用公司賬戶操作。如果取現,一天不要超過1W美金或等值的其它外幣。一個月不能超過5W美金或等價外幣。

以上就是注冊香港公司以及銀行開戶相關解答,如果您有注冊香港公司開戶需求,歡迎來電咨詢 136 9179 0862(微信同號)。

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